Los 10 mejores programas para analizar el extracto de cuenta bancaria en 2025
Explore algunas de las mejores soluciones de software de extracción de datos a partir de un extracto de cuenta bancaria, el componente tecnológico que los profesionales financieros y contables no pueden ignorar para prosperar y sobrevivir.
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Introducción
A medida que los principales actores del sector bancario y financiero se apresuran a adoptar un software de extracción de datos a partir de un extracto de cuenta bancaria y ganar la carrera tecnológica, la evolución de las operaciones financieras se reduce a una palabra que ha afectado a nuestra forma de trabajar: automatización.
La reverberación del software de automatización ha afectado a empresas de cualquier tipo y forma, lo que demuestra que la reducción de errores y el ahorro de tiempo son los factores que cambian las reglas del juego en este ámbito, desde las pequeñas empresas hasta los equipos financieros a nivel empresarial.
En este artículo, exploramos algunos de los mejores programas de extracción de extractos bancarios, el componente tecnológico que los profesionales financieros y contables no pueden ignorar para prosperar y sobrevivir.
Acceso rápido
- ¿Qué es el software de extracción de extractos bancarios y cómo funciona?
- Los 10 mejores programas de extractos bancarios, en resumen
- El mejor software de extracción de extractos bancarios: una comparación detallada
- Procys
- Microsoft Power Automate
- Central empresarial de Microsoft
- Docsumo
- Nanoredes
- Libros Zoho
- Xero
- QuickBooks
- DocuClipper
- Infrarrojo
- Cómo elegir el mejor software de extracción de extractos bancarios
¿Qué son los software de extracción para un extracto de cuenta bancaria y cómo funcionan?
El software de extracción de extractos bancarios automatiza el proceso de extracción de datos financieros como detalles de transacciones, información de cuentas y otros elementos críticos para realizar operaciones financieras rápidas y sin errores.
La tecnología clave que permite esto es el OCR (reconocimiento óptico de caracteres) con tecnología de inteligencia artificial para leer, analizar, agrupar y convertir datos de varios formatos.
Las empresas y los profesionales financieros utilizan estas soluciones para agilizar la entrada de datos, mejorar la precisión e integrar los datos financieros en los sistemas de contabilidad, los ERP y otros flujos de trabajo financieros.
Tipos de datos que se pueden gestionar con el software de extracción de estados de cuenta
Cuando buscan extraer y manipular datos financieros con la máxima precisión, las empresas pueden aprovechar el software de escaneo de estados de cuenta bancarios para gestionar:
- Detalles de la transacción, como fechas, información sobre el beneficiario y el pagador, los montos y los números de referencia.
- Información de la cuenta, como números y nombres de cuentas bancarias, detalles de sucursales e información del titular de la cuenta.
- Valores financieros, como montos de depósitos y retiros, saldos y divisas.
- Información de pago y transferencia, como los métodos de pago, los números de cheques y los tipos de transacción.
- Tarifas y cargos, como comisiones bancarias, intereses devengados o pagados y multas relacionadas con pagos atrasados.
- Información adicional sobre proveedores y clientes, relacionada con las entidades que participan en las transacciones, como el pagador, el beneficiario y los comerciantes.
- Reembolsos, incluidos préstamos, tarjetas de crédito y sobregiros
- Datos de cumplimiento y detección de fraudes, como los indicadores de transacciones sospechosas (y personalizables) de AML, las discrepancias de KYC y los informes reglamentarios.
- Datos de conciliación y auditoría, como transacciones coincidentes o discrepantes y registros e historial de auditoría
Los 10 mejores programas para extractos de cuenta bancaria, en resumen
Elaboramos esta lista aprovechando el conocimiento de ingenieros de software, expertos en TI y líderes financieros con décadas de experiencia.
La evaluación del software tiene en cuenta tanto las características técnicas como las relacionadas con la industria, con lo mejor para los equipos financieros y los asesores fiscales iTenga en cuenta las necesidades de los propietarios de pequeñas empresas y de los equipos de contabilidad interna.
Esta lista no pretende desacreditar directamente a ninguno de los proveedores de software mencionados.
El mejor software de extracción de estados bancarios: comparación detallada
1. Procys: la alternativa avanzada para la extracción de datos en un extracto de cuenta bancaria
Procys es un avanzado impulsado por IA y basado en ML solución de procesamiento de documentos diseñada para profesionales financieros, contadores y empresas que necesitan la extracción automática de datos de estados bancarios.
A diferencia de otras soluciones tradicionales que se centran en la cantidad de usuarios o de documentos, Procys se centra en la eficiencia con flujos de trabajo de automatización personalizados y fáciles de usar.
La flexibilidad también es un punto de inflexión importante, ya que Procys incluye integraciones prediseñadas con una enorme lista de programas (y guías accesibles para activarlos).
Procys tiene
- Un propietario Impulsado por IA Sistema OCR
- Una interfaz fácil de construir automatización personalizada flujos de trabajo
- Impulsado por IA detección de fraudes que reconoce los patrones sospechosos y la coherencia de los datos
- Integraciones nativas con otras herramientas de contabilidad, ERP y CRM
Procys es
- Cumple con el RGPD, que implementa la minimización, el cifrado y la seudonimización de los datos almacenados y en tránsito
- Certificado ISO, lo que implica pasar auditorías y evaluaciones de riesgos frecuentes de acuerdo con la Sistema de gestión de seguridad de la información política
- Cumple con AICPA SOC, lo que implica un estricto sistema de monitoreo para el acceso a los datos, la autenticación multicapa y el control de acceso basado en roles (RBAC)
Características clave de extracción de extractos bancarios
- OCR basado en IA con extracción de datos de alta precisión
- Gestión de datos y seguridad compatibles con el RGPD
- Automatización personalizada del flujo de trabajo para diferentes necesidades empresariales
- Integraciones con básicamente cualquier software de contabilidad
- Procesamiento masivo de documentos y acceso a la API
Precio
Procys ofrece un plan gratuito y una de las listas de planes escalonados más accesibles del mercado, a partir de 9,99 €/mes y con un modelo basado en cotizaciones para las empresas.
2. Microsoft Power Automate
Microsoft Power Automate es un componente del ecosistema de Microsoft que permite a las empresas automatizar los flujos de trabajo basados en documentos, incluida la extracción de extractos bancarios.
Características principales
- Utiliza el procesamiento de documentos basado en inteligencia artificial y la automatización robótica de procesos (RPA)
- Conectores prediseñados para software de finanzas y contabilidad
- Automatización basada en la nube con cumplimiento de seguridad
Precio
Planes escalonados basados en el usuario desde 15 USD por usuario al mes hasta 215 USD al mes
3. Microsoft Business Central
Microsoft Business Central es otro componente del ecosistema de Microsoft, con una solución ERP que incluye el procesamiento de extractos bancarios como parte de sus funciones de gestión financiera.
Características principales
- Conciliación bancaria automatizada
- Captura de documentos basada en IA
- Integración con Microsoft Excel y Dynamics 365
Precio
Business Central es un producto de alto nivel con planes escalonados a partir de 70$ por usuario al mes. Los planes de precios son limitados y los usuarios pueden consultar una suscripción empresarial de Microsoft 365 para incluir las funciones de Business Central.
4. Docsumo
Docsumo es una herramienta de procesamiento de documentos basada en inteligencia artificial que automatiza el análisis, la extracción y la clasificación de datos, con una buena flexibilidad para las integraciones.
Características principales
- OCR basado en IA para documentos financieros
- Integración de API para flujos de trabajo automatizados
- Soporte de documentos multiformato
Precio
Precios escalonados con opciones adicionales de pago por uso; comienza con un plan gratuito, pero puede llegar a costar hasta 2.499$ al mes.
5. Nanonets
Nanonets se especializa en la automatización de documentos basada en inteligencia artificial, incluida la extracción de extractos bancarios, para empresas que procesan grandes volúmenes de documentos.
Características principales
- OCR basado en inteligencia artificial con aprendizaje automático
- Acceso a la API para integraciones perfectas
- Flujos de automatización personalizables
Precio
Modelo de pago por uso, con prueba gratuita, pero también con un precio de 999,00 dólares al mes (según los informes de G2).
6. Zoho Books
Zoho Books es un software de automatización de documentos que ofrece la importación de extractos bancarios y la categorización de transacciones como parte del ecosistema ZOHO CRM.
Características principales
- Automatización de conciliaciones bancarias
- Categorización de transacciones basada en inteligencia artificial
- Soporte multidivisa
Precio
Precios escalonados desde 12€ hasta 36€ al mes.
7. Xero
Xero es una plataforma de contabilidad basada en la nube que incluye funciones de procesamiento y conciliación de extractos bancarios para pequeñas y medianas empresas.
Características principales
- Feeds bancarios y conciliaciones automatizadas
- Comparación de transacciones basada en inteligencia artificial
- Informes financieros seguros
Precio
Planes de precios escalonados de 29 a 69 dólares al mes.
8. QuickBooks
QuickBooks es un software de contabilidad que incluye herramientas de importación y conciliación de extractos bancarios, con un conjunto de funciones completo pero fragmentado por niveles.
Características principales
- Fuentes bancarias automáticas
- Categorización basada en IA
- Herramientas de presentación de informes financieros
Precio
Planes de precios escalonados que van desde 19€ al mes hasta 70€ para las opciones avanzadas.
9. DocuClipper
DocuClipper automatiza la extracción de datos de estados de cuenta bancarios para contadores y pequeños equipos financieros.
Características principales
- Extracción de OCR con tecnología de inteligencia artificial
- Conciliación automatizada
- Procesamiento masivo de documentos
Precio
Planes de precios escalonados desde 39 USD al mes (precio sin descuento) hasta cotizaciones personalizadas
10. Infrrd
Infrrd proporciona soluciones de OCR basadas en inteligencia artificial (incluida la extracción de extractos bancarios) que, por lo general, son más adecuadas para las empresas.
Características principales
- Procesamiento de documentos basado en IA
- Algoritmos avanzados de aprendizaje automático
- Automatización basada en API
Precio
Precios personalizados de alto nivel solicitando una cotización
Cómo utilizan las empresas los datos extraídos de los estados de cuenta bancarios
- Contabilidad y teneduría de libros — Para automatizar las entradas del libro mayor en el software, así como directamente desde otras herramientas.
- Administración de gastos — Clasificar y analizar con precisión los gastos y los costos continuos relacionados con los proveedores.
- Previsión financiera — para predecir el flujo de caja y la presupuestación a medida que cambian la base de clientes, las relaciones con los proveedores y las tarifas externas.
- Evaluaciones de préstamos y créditos — para verificar la solvencia de los pagadores y los detalles de sus reembolsos.
- Cumplimiento normativo — para escalar con eficiencia la presentación frecuente o regular de informes tributarios y la preparación de auditorías.
- Detección de fraudes — prevenir y evitar crisis y desastres irreparables mediante la identificación de transacciones sospechosas.
- Integraciones de ERP y CRM — para conectar y centralizar diferentes operaciones o subtareas mediante flujos de trabajo financieros automatizados.
Cómo elegir el mejor software de extracción de estados bancarios
Al seleccionar un software de extracción de extractos bancarios, las empresas y los equipos financieros deben tener en cuenta:
- Capacidades de precisión e inteligencia artificial: los errores en las operaciones financieras conllevan sanciones (en el mejor de los casos) o resultados desastrosos, y los bots son mejores que los humanos para detectar errores. Para ello, la IA y el OCR son las tecnologías que garantizan la máxima precisión.
- Opciones de integración: las empresas no pueden remodelar todo su arsenal tecnológico solo para dar cabida a una herramienta. Claro, algunas herramientas sí todo en uno soluciones para múltiples propósitos de procesamiento de documentos, pero el mejor software de extracción de extractos bancarios es flexible e integrable con otros sistemas.
- flujos de trabajo de automatización: busque funciones que reduzcan la intervención manual y optimicen los procesos financieros, sin comprometer la precisión y la personalización.
- Cumplimiento y seguridad: para tener criterios claros de evaluación de la seguridad, puede consultar las regulaciones estándar de la industria, como GDPR, ISO 27001, SOC 2.
- Precios y escalabilidad: elegir una solución que no solo se ajuste al tamaño y presupuesto de la empresa, sino que planifique con antelación su hoja de ruta de escalabilidad, con opciones de precios flexibles.
Conclusión
La elección del mejor software de extracción de extractos bancarios depende del nivel de crecimiento del negocio, las necesidades y los objetivos de escalabilidad.
Para una precisión y automatización impulsadas por la inteligencia artificial, Procys ofrece una solución sólida y escalable con flujos de trabajo personalizados e integraciones perfectas.
Para probar sus funciones, crea una cuenta gratis aquí.
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